iA accélère la vente d’assurance vie

De la proposition à la remise du contrat, iA Groupe financier transforme son processus de vente d’assurance vie individuelle vers une expérience numérique, a annoncé l’assureur en avril.

Le nouveau système, appelé Moderna, permet d’émettre et de remettre une police au client en moins de cinq minutes, a indiqué Frédéric Glorieux, vice-président, administration, assurance individuelle, épargne et retraite chez iA, lors d’une entrevue. À titre comparatif, l’ancien système nécessitait plusieurs jours pour accomplir la même opération, même lorsqu’une décision de tarification automatisée avait été rendue.

Le conseiller n’a plus besoin de fixer un autre rendez-vous pour remettre la police au client. Le contrat est disponible immédiatement dans le portail client pour consultation, signature et remise numériques, a précisé Frédéric Glorieux. « C’est un avantage énorme pour le conseiller. »

De plus, d’autres opérations de gestion des polices sont traitées plus rapidement. Le remplacement d’une police d’assurance vie prenait auparavant 15 jours dans l’ancien système, mais se fait désormais du jour au lendemain, a-t-il indiqué.

Les clients peuvent utiliser le portail libre-service pour effectuer des modifications ne nécessitant pas de conseils, comme la mise à jour de leur adresse courriel. Le conseiller est informé chaque fois qu’une modification est effectuée. Cela réduit le fardeau administratif lié à la gestion des polices pour les conseillers, leur permettant ainsi de consacrer plus de temps au conseil, a ajouté Frédéric Glorieux.

En revanche, les modifications nécessitant des conseils, comme le changement de bénéficiaire, continuent d’être traitées par un conseiller, a-t-il précisé.

Actuellement, environ la moitié des nouvelles demandes d’assurance individuelle peuvent être traitées avec Moderna. La transition a débuté avec les produits simplifiés, temporaires et permanents d’IA en 2026, et s’étendra aux produits plus complexes au cours des prochaines années. Frédéric Glorieux prévoit que toutes les nouvelles affaires passeront par Moderna d’ici la fin de 2028.

LES POLICES EXISTANTES RESTERONT DANS L’ANCIEN SYSTÈME

iA ne transférera pas les polices existantes vers Moderna.

« Nous avons constaté que 40 % des transactions sur une police d’assurance vie surviennent au cours des deux premières années, donc la conversion n’est pas nécessaire », a expliqué Frédéric Glorieux.

Cependant, iA a atténué la complexité de l’ancien système grâce à une interface utilisateur mise à jour. Lorsqu’un conseiller doit modifier une police plus ancienne dans l’ancien système, il obtient un lien direct vers le bon document électronique, a précisé Frédéric Glorieux. « Le système est en mesure d’identifier s’il s’agit d’une police existante ou d’une nouvelle police, et nous pouvons offrir une expérience similaire [à celle de Moderna]. »