Les États-Unis ne renoncent pas à la lutte contre le blanchiment d’argent

Même si l’approche des États-Unis en matière de lutte contre le blanchiment d’argent dans le secteur bancaire a évolué en parallèle du cadre réglementaire global, Fitch Ratings estime que les autorités ne relâchent pas leurs efforts d’application.

Dans un rapport récent, l’agence de notation a analysé l’évolution de cette approche dans le secteur bancaire américain. Elle conclut que, bien que les priorités stratégiques des autorités aient changé, les attentes en matière d’application de la réglementation demeurent élevées.

« Les changements réglementaires relèvent davantage de la forme que du fond », indique Fitch Ratings.

Par exemple, l’administration actuelle met davantage l’accent sur la lutte contre le blanchiment d’argent lié aux organisations criminelles transnationales et aux cartels de la drogue, tandis que l’administration précédente privilégiait la transparence des entreprises et la déclaration des bénéficiaires effectifs, souligne le rapport.

« Les priorités américaines en matière de lutte contre le blanchiment d’argent demeurent axées sur la sécurité nationale, mais l’accent est désormais mis sur des cibles spécifiques et sur l’amélioration de l’efficacité, plutôt que sur la transparence des programmes », observe Maria-Gabriella Khoury, directrice principale chez Fitch Ratings, dans un communiqué.

Par ailleurs, bien que la nouvelle approche mette davantage l’accent sur l’efficacité réglementaire, « les messages en matière d’application indiquent une volonté persistante de poursuivre les cas impliquant des contrôles insuffisants ou une cécité volontaire », précise le rapport.

« L’effet global correspond à un ajustement modéré des priorités de supervision et des outils, plutôt qu’à un assouplissement des exigences fondamentales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, précise Maria-Gabriella Khoury. Les priorités d’application demeurent solides, en particulier en ce qui concerne les menaces à la sécurité nationale, les activités transfrontalières et la responsabilité individuelle. »

Par conséquent, Fitch Ratings estime que l’impact global de ces changements réglementaires sera neutre sur le plan du crédit.

« Les implications concrètes portent moins sur une réduction des investissements en matière de lutte contre le blanchiment d’argent que sur un recalibrage de la couverture des risques et des obligations de déclaration », conclut l’agence.