Ma pratique

Protection de patrimoine : si je décède…

La vie comporte deuxcertitudes: la mort et les impôts. L’expression «si je décède» est déconnectée de la réalité et, à la limite, un peu prétentieuse… Puisque nous avons tous la certitude de quitter ce bas monde un jour ou l’autre, il est nécessaire d’exprimer nos dernières volontés dans un testament approprié. Le conseiller ne devrait […]

Par Me Claude Drapeau |23 novembre 2009

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Carrière

Impôts 2009 : quoi de neuf cette année ?

Vos clients devront ouvrir l’œil lorsqu’ils prépareront leurs déclarations de revenus de 2009. En effet, de nombreux changements fiscaux favorables ont été adoptés par Ottawa et Québec. Il s’agit de ne pas les rater. Nous décrivons brièvement les plus importants et indiquons où inscrire les données, le cas échéant, dans les déclarations de revenus. Les […]

Par Ronald McKenzie |23 novembre 2009

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Carrière

Marchés : reste-il des occasions ?

Encore un mois de passé où les marchés sont en hausse. Lorsqu’on analyse l’indice par secteur, on constate une augmentation parmi la grande majorité des industries. Cependant, certains secteurs, avec de bonnes bases, n’ont pas augmenté. Le secteur de l’agriculture en est un exemple. Un des indicateurs est le Deutsche Bank Agriculture Index qui se […]

Par Cimon Plante |20 novembre 2009

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Carrière

On ne peut plus investir comme avant…

Le chroniqueur financier américain Jeffrey Kosnett affirme que la crise financière de l’an dernier a changé à tout jamais la manière avec laquelle on doit concevoir l’investissement. En sept points, il explique pourquoi. 1. Les actions ne sont plus un actif incontournable L’effondrement boursier de 2008 avait été précédé d’une poussée des cours sans précédent, […]

20 novembre 2009

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Attention au sous-investissement en actions

Les sous-investissement en actions, à la sortie des récessions, depuis très longtemps, engendrent de faibles rendements à long terme, écrit William André Nadeau, gestionnaire de portefeuille et fondateur du cabinet Orientation Finance. Deux catégories d’investisseursIl y a deux types d’investisseurs: l’investisseur institutionnel et le petit investisseur. Des écarts de rendements énormes à long terme séparent […]

19 novembre 2009

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Organisez des rencontres productives avec vos clients

Dan Richards, président de la firme de communication financière Strategic Imperatives, estime que les rencontres avec les clients peuvent être extrêmement productives, à condition qu’elles soient bien organisées. Et cela commence par la préparation d’un ordre du jour ordonné. « Au terme de la rencontre, votre client et vous devez avoir le sentiment que vous […]

18 novembre 2009

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Gestion de fortune : un immense potentiel au Québec

La gestion de fortune privée a subi un choc au cours de la crise actuelle. Soudainement, les modèles traditionnels de répartition d’actif ne tenaient plus, et il revenait aux liquidités d’offrir le meilleur rendement. Dans cette conjoncture où les grandes lois de la finance ont été bafouées et où les grandes institutions financières ont dû […]

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Vos clientes veulent des conseils fiables

L’accès à des conseils en placement fiables et dignes de confiance occupe une place importante parmi les priorités des Canadiennes, selon l’indice de santé financière Russell mesuré au 3etrimestre de 2009. De manière générale, elles sollicitent davantage les services de spécialistes pour les aider à planifier une vie financière saine. Cette constatation encourage les Investissements […]

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Retraite : ne négligez pas les rentes

L’auteure en finances personnelles Gail Bebee souligne que les retraités devraient considérer l’achat d’une rente afin de se constituer un revenu garanti pour leurs vieux jours. C’est d’autant plus vrai en ce qui concerne les Canadiens qui sont de plus en plus nombreux à ne pas participer à un régime complémentaire de retraite, ajoute-t-elle. Au […]

13 novembre 2009

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