Ma pratique

Astuces des Fêtes : donner en réduisant ses impôts

Malgré une économie qui reprend du poil de la bête, beaucoup de clients peinent à trouver les fonds pour faire leurs dons de bienfaisance habituels. RBC Gestion de patrimoine leur offre quelques conseils sur la façon de maximiser l’argent qu’ils souhaitent allouer à cette fin. En fait, la banque suggère à vos clients d’intégrer directement […]

Par Sophie Stival |30 novembre 2009

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Carrière

Des astuces fiscales de fin d’année

La fin de l’année 2009 arrive à grands pas. Certes, il reste encore quelques mois avant que vos clients ne commencent à s’échiner sur leurs déclarations de revenus, mais certains gestes doivent être posés très bientôt. Voici quelques rappels de la Banque CIBC. Ventes pour pertes fiscalesIl s’agit de vendre des placements perdants à la […]

Par Ronald McKenzie |27 novembre 2009

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Carrière

Cinq conseils pour bien réviser un portefeuille

Même si les indices boursiers se comportent bien ces temps-ci, vos clients risquent d’être nerveux lorsque vous réviserez leurs portefeuilles de placements avec eux, prévient Dan Richards. C’est que, pour beaucoup d’entre eux, les pertes de 2008 n’ont pas encore été épongées. Ils pourraient avoir l’intention de troquer leurs actions contre des produits plus sûrs. […]

26 novembre 2009

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Carrière

Sachez convertir un prospect en client

Pour transformer un prospect en un véritable client, il faut persévérer. Selon des données présentées par Kristen Luke, spécialiste américaine en marketing pour l’industrie des services financiers: Quant aux ventes elles-mêmes: Pour Kristen Luke, l’évidence est frappante: vous devez répéter votre message pour qu’il passe. Or, cette tâche peut se transformer en corvée si vous […]

24 novembre 2009

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Impôts 2009 : trois aspects à surveiller

Avant que le tourbillon des Fêtes n’emporte vos clients, rappelez-leur de consacrer quelques heures à préparer leur fin d’année fiscale. Associé au cabinet Ernst & Young, le fiscaliste Stéphane Leblanc attire leur attention sur trois aspects. Conseiller.ca: L’une des nouveautés de cette année est le crédit d’impôt à la rénovation domiciliaire. Que faut-il savoir de […]

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Liste de vérification 2009 – documents fiscaux

Cette liste de vérification vous aidera à cerner rapidement quels sont les documents nécessaires aux déclarations de revenus et quels conseils prodiguer à vos clients selon leur situation personnelle. Aussi disponible en format PDF. SOURCES DE REVENU Emploi • Feuillets T4 (fédéral) / Relevé 1 (Québec); • Commissions; • Subventions de recherches; • Jetons de […]

23 novembre 2009

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Impôts 2009 : modèle de lettre pour vos clients

Novembre 2009 – En décembre, l’esprit des clients est généralement accaparé par les préparatifs des fêtes; ce serait le moment opportun de leur rappeler que l’achat des cadeaux n’est pas la seule besogne dont il faut s’acquitter avant la fin de l’année. Le modèle de lettre qui suit résume certaines questions d’ordre fiscal sur lesquelles […]

23 novembre 2009

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Finances personnelles : 7 leçons pour aider vos clients

Bien qu’il existe une multitude de livres sur les finances personnelles, leur complexité en décourage plus d’un. Janet Bodnard, éditrice du magazine américain Kiplinger, propose quelques leçons simples pour les aider à garder le contrôle de leur situation financière. Avant d’investir, vos clients devraient: Leçon nº 1: Se demander où va leur argent Au Québec, […]

Par Sophie Stival |23 novembre 2009

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De combien aurez-vous besoin à la retraite ?

La planificatrice financière Cathy Pareto revisite un terrain connu: le montant d’épargne requis pour vivre une retraite confortable. Pour elle, les retraités n’ont pas besoin de 70% de leur revenu annuel brut des trois dernières années de travail pour maintenir leur niveau de vie, mais de 80% ou même 90%. Une fois que le capital […]

23 novembre 2009

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