Pourquoi autant de jeunes investisseurs aiment-ils les placements alternatifs ?

Il serait erroné d’interpréter cet attrait pour les placements alternatifs comme un signe de confiance envers l’industrie de la gestion de patrimoine, a déclaré Rob Grein, chef de la direction de PMG Intelligence, en marge de l’évènement sur les placements alternatifs, organisé par Investment Executive et Advisor.ca.

« Il existe un fossé grandissant », a-t-il confié.

Les jeunes Canadiens ont souvent l’impression d’être exclus lorsque les cabinets de conseil imposent des seuils minimaux d’actifs investissables qu’ils ne peuvent atteindre. Plusieurs sont également suffisamment avertis pour reconnaître que certains produits offerts dans les succursales bancaires ou d’assurance ne représentent pas nécessairement les meilleures options disponibles.

« Cela leur donne envie d’en apprendre davantage, a expliqué Rob Grein. Ils veulent comprendre comment ces produits fonctionnent. »

Les médias sociaux entrent alors en scène : ils sont devenus la principale source de nouvelles et d’information pour de nombreux jeunes investisseurs. Une grande partie du contenu qu’ils y trouvent est imparfaite, mais elle répond à deux besoins qu’ils ressentent fortement : l’autonomisation et la possibilité de choisir.

Ce n’est pas un hasard. La catégorie d’actifs actuellement la plus agressivement commercialisée, en ligne comme hors ligne, est celle des placements alternatifs. Leur principal concurrent dans l’esprit des investisseurs demeure les fonds négociés en Bourse (FNB).

Les fonds communs de placement, les fonds distincts, les obligations et les certificats de placement garanti (CPG), tout cela appartient au portefeuille des parents.

Dan Richards, professeur de marketing à la Rotman School of Management de l’Université de Toronto et consultant auprès du secteur des services financiers, avait exprimé une idée semblable lors du balado Canadian Advisor.cast en février.

« Il existe un risque réel que, d’ici deux, trois ou quatre ans […], si vous êtes un professionnel performant dans la trentaine ou au début de la quarantaine, vous soyez gêné de dire que vous faites affaire avec l’une des grandes banques, avait-il affirmé. Cela pourrait être perçu comme un manque de sophistication. »

Cette tendance dépasse largement le simple marketing. Les placements alternatifs trouvent un écho chez de nombreux jeunes adultes parce qu’ils correspondent à la façon dont ils se perçoivent. Ils ne vivent pas comme les générations plus âgées, ne partagent pas les mêmes attentes à l’égard de l’avenir et ne souhaitent pas investir de la même manière que les générations précédentes.

À cela s’ajoute la peur de rater une occasion.

Reste à voir si cette approche servira réellement leurs intérêts à long terme. Mais les conseillers devraient reconnaître que les clients attirés par les placements alternatifs expriment souvent autant une vision du monde qu’une préférence de placement.