Ma pratique

Conseillers, enrôlez-vous dans la luttre contre le terrorisme

Les conseillers présents au sommet des Courtiers indépendants en sécurité financière du Canada à Toronto ont reçu tout un choc. D’entrée de jeu, un conférencier leur a posé une question. « Êtes-vous en train de financer des activités terroristes sans le savoir? » J-P Bernier, vice-président et directeur des affaires juridiques de l’Association canadienne des […]

Par Mark Noble |14 juin 2007

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Industrie

Les nouvelles mathématiques de la retraite

Quelle proportion de leurs revenus actuels vos clients auront-ils besoin pour vivre confortablement à la retraite? La majorité d’entre eux répondront que c’est de 60 % à 70 %, car c’est ce que leurs conseilleurs ou planificateurs financiers leur répètent inlassablement. Peter Drake, vice-président à Fidelity Investments Canada et chroniqueur à Advisor.ca, a voulu vérifier […]

Par La rédaction |7 juin 2007

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Carrière

Chronique d’un futur imparfait(2e partie)

De nouveaux produits viennent modifier la façon dont vos clients perçoivent les rentes Si on se fie à plusieurs études en provenance des États-Unis, les rentes variables connaîtraient encore une des plus fortes croissances sur le marché. D’abord, fabricants et conseillers les considèrent comme un choix payant; la solution idéale pour les investisseurs frileux qui […]

Par Bruce Cumming |7 juin 2007

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Carrière

Chronique d’un futur imparfait(1re partie)

De nouveaux produits viennent modifier la façon dont vos clients perçoivent les rentes(31-05-2007)Vous souvenez-vous du tremblement de terre suivant l’introduction des rentes variables sur le marché canadien? L’onde de choc créée par le lancement de RevenuPlus par la Financière Manuvie, vers la fin de l’année 2006, s’est répercutée sur le domaine du conseil au grand […]

Par Bruce Cumming |31 mai 2007

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L’achat d’un chalet touche tous les aspects de la planification financière

(25-05-2007)Avec l’arrivée de la belle saison, vos clients seront peut-être tentés d’acheter un chalet sur le bord d’un lac. Avoir un coin de paradis pour ses vieux jours, quel beau projet! Cependant, vous devez vous assurer que leur décision est raisonnable et qu’elle ne met pas en péril leur capital de retraite, souligne Advisor.ca. En […]

25 mai 2007

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Le domaine de l’assurance prend graduellement le virage numérique

(22-05-2007)En 1983, lorsqu’Alan Atkins s’est lancé dans le domaine de l’assurance vie, tout devait encore être consigné par écrit. Quelque 25ans plus tard, les choses n’ont que très peu évolué. La firme continue d’avoir recours à des services de messagerie, ses employés remplissent des formules à la main; en fait, rien n’a vraiment changé. «Le […]

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Les billets à capital protégé un complément à l’investissement(2e partie)

(18-05-2007)Les billets à capital protégé(BCP)existent depuis environ 10 ans, mais semblent avoir gagné l’approbation générale dans les 3-4 dernières années. Brad Gerster, vice-président principal et chef des Produits structurés Mackenzie(MSP), s’attend à ce que ça continue. Il mentionne que des études publiées par la société Investors Economics montrent que la popularité de BCP devrait croître […]

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Transition des meilleures pratiques(2e partie)

(17-05-2007)Dans notre précédente chronique intitulée Transition : Mettre au point votre propre stratégie de retraite, nous présentions trois des raisons expliquant le faible taux de succès des projets de fusion et acquisition de cabinets financiers. On y parlait notamment de l’absence d’une stratégie claire, planifiée et exécutable, de l’incompatibilité au niveau de la culture d’entreprise […]

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Vous oubliez quelque chose?(2e partie)

(15-05-2007)Quand vos clients plus âgés ont de la difficulté à se rappeler de certaines choses, changez la façon avec laquelle vous communiquez, ou vous risquez d’être poursuivi en justice. Comment éviter d’être poursuivi en justice face à un client vieillissant qui perd certaines de ses facultés? Dans la mise en situation fictive présentée la semaine […]

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Les billets à capital protégé un complément à l’investissement(1er partie)

(10-05-2007)Les billets à capital protégé(BCP)existent depuis environ 10 ans, mais semblent avoir gagné l’approbation générale dans les 3-4 dernières années. Brad Gerster, vice-président principal et chef des Produits structurés Mackenzie(MSP), s’attend à ce que ça continue. Il mentionne que des études publiées par la société Investors Economics montrent que la popularité de BCP devrait croître […]

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