Carrière

Sachez convertir un prospect en client

Pour transformer un prospect en un véritable client, il faut persévérer. Selon des données présentées par Kristen Luke, spécialiste américaine en marketing pour l’industrie des services financiers: Quant aux ventes elles-mêmes: Pour Kristen Luke, l’évidence est frappante: vous devez répéter votre message pour qu’il passe. Or, cette tâche peut se transformer en corvée si vous […]

24 novembre 2009

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Carrière

De combien aurez-vous besoin à la retraite ?

La planificatrice financière Cathy Pareto revisite un terrain connu: le montant d’épargne requis pour vivre une retraite confortable. Pour elle, les retraités n’ont pas besoin de 70% de leur revenu annuel brut des trois dernières années de travail pour maintenir leur niveau de vie, mais de 80% ou même 90%. Une fois que le capital […]

23 novembre 2009

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Carrière

Protection de patrimoine : si je décède…

La vie comporte deuxcertitudes: la mort et les impôts. L’expression «si je décède» est déconnectée de la réalité et, à la limite, un peu prétentieuse… Puisque nous avons tous la certitude de quitter ce bas monde un jour ou l’autre, il est nécessaire d’exprimer nos dernières volontés dans un testament approprié. Le conseiller ne devrait […]

Par Me Claude Drapeau |23 novembre 2009

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Carrière

Impôts 2009 : quoi de neuf cette année ?

Vos clients devront ouvrir l’œil lorsqu’ils prépareront leurs déclarations de revenus de 2009. En effet, de nombreux changements fiscaux favorables ont été adoptés par Ottawa et Québec. Il s’agit de ne pas les rater. Nous décrivons brièvement les plus importants et indiquons où inscrire les données, le cas échéant, dans les déclarations de revenus. Les […]

Par Ronald McKenzie |23 novembre 2009

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Impôts 2009 : trois aspects à surveiller

Avant que le tourbillon des Fêtes n’emporte vos clients, rappelez-leur de consacrer quelques heures à préparer leur fin d’année fiscale. Associé au cabinet Ernst & Young, le fiscaliste Stéphane Leblanc attire leur attention sur trois aspects. Conseiller.ca: L’une des nouveautés de cette année est le crédit d’impôt à la rénovation domiciliaire. Que faut-il savoir de […]

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Liste de vérification 2009 – documents fiscaux

Cette liste de vérification vous aidera à cerner rapidement quels sont les documents nécessaires aux déclarations de revenus et quels conseils prodiguer à vos clients selon leur situation personnelle. Aussi disponible en format PDF. SOURCES DE REVENU Emploi • Feuillets T4 (fédéral) / Relevé 1 (Québec); • Commissions; • Subventions de recherches; • Jetons de […]

23 novembre 2009

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Impôts 2009 : modèle de lettre pour vos clients

Novembre 2009 – En décembre, l’esprit des clients est généralement accaparé par les préparatifs des fêtes; ce serait le moment opportun de leur rappeler que l’achat des cadeaux n’est pas la seule besogne dont il faut s’acquitter avant la fin de l’année. Le modèle de lettre qui suit résume certaines questions d’ordre fiscal sur lesquelles […]

23 novembre 2009

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Finances personnelles : 7 leçons pour aider vos clients

Bien qu’il existe une multitude de livres sur les finances personnelles, leur complexité en décourage plus d’un. Janet Bodnard, éditrice du magazine américain Kiplinger, propose quelques leçons simples pour les aider à garder le contrôle de leur situation financière. Avant d’investir, vos clients devraient: Leçon nº 1: Se demander où va leur argent Au Québec, […]

Par Sophie Stival |23 novembre 2009

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On ne peut plus investir comme avant…

Le chroniqueur financier américain Jeffrey Kosnett affirme que la crise financière de l’an dernier a changé à tout jamais la manière avec laquelle on doit concevoir l’investissement. En sept points, il explique pourquoi. 1. Les actions ne sont plus un actif incontournable L’effondrement boursier de 2008 avait été précédé d’une poussée des cours sans précédent, […]

20 novembre 2009

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